Ruhestandsplanung
Für Altersvorsorge gibt es nur einen Versuch!
Die Ruhestandsplanung ist einer der wichtigsten Bausteine für Ihre finanzielle Sicherheit im Alter. Eine gute Planung sorgt dafür, dass Sie Ihren gewohnten Lebensstandard halten können – ohne finanzielle Sorgen und mit genügend Freiraum, um Ihren Ruhestand wirklich zu genießen.
Zielgerichtete Planung
Wir erarbeiten mit Ihnen gemeinsam einen klaren, realistischen Plan für Ihren Ruhestand. Dabei berücksichtigen wir Ihre individuelle Lebenssituation, Ihre Wünsche und Ihre Ziele – damit Sie genau wissen, wo Sie stehen und was noch zu tun ist.
Möglichkeitenauslotung
Welche Förderungen, Steuervorteile und Anlagestrategien können Sie optimal nutzen? Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten für Sie infrage kommen – und wie Sie das Maximum aus Ihren finanziellen Mitteln herausholen.
Individualisierte Strategie
Jeder Mensch ist einzigartig – deshalb gibt es bei uns keine Lösungen von der Stange. Wir entwickeln eine persönliche Strategie, die zu Ihnen passt und regelmäßig an Ihre Lebenssituation angepasst wird. So bleiben Sie flexibel und gut abgesichert – heute und morgen.
Ruhestand ist wie ein Traumurlaub – nur länger
Stellen Sie sich vor, Sie planen den Urlaub Ihres Lebens. Vielleicht träumen Sie von einer Segelreise durch die griechische Inselwelt, einem Roadtrip durch Neuseeland oder einem entspannten Monat in der Provence.
Wenn Sie rechtzeitig beginnen, Ihre Reise zu planen – also früh genug Flüge buchen, Unterkünfte auswählen, Ausflüge organisieren und sich über Land & Leute informieren – dann steigen Ihre Chancen enorm, genau das zu erleben, was Sie sich vorgestellt haben.
Sie sichern sich die besten Plätze, die schönsten Unterkünfte, die besten Preise – kurz: Sie gestalten Ihren Traumurlaub aktiv nach Ihren Wünschen.
Doch was passiert, wenn Sie die Planung aufschieben?
Kurzfristig gebuchte Flüge sind teuer. Die schönsten Unterkünfte längst ausgebucht. Die Auswahl ist eingeschränkt. Und statt des mediterranen Boutiquehotels finden Sie sich vielleicht im letzten verfügbaren Stadthotel mit Blick auf den Parkplatz wieder.
Klar, es kann trotzdem schön werden – aber es ist nicht das, was Sie sich ursprünglich vorgestellt haben.
Und genau so ist es mit Ihrem Ruhestand.
Je früher und bewusster Sie mit der Planung beginnen, desto mehr Freiraum haben Sie, sich Ihren Ruhestand so zu gestalten, wie Sie ihn sich wünschen.
Ob Sie reisen möchten, mehr Zeit für Ihre Familie haben, sich ein Hobby erfüllen oder einfach finanziell sorgenfrei leben wollen – all das braucht Zeit, Struktur und einen Plan.
Je später Sie damit anfangen, desto mehr Unwägbarkeiten und Risiken entstehen: Rentenlücken, Steuerfallen, unerwartete Versorgungslücken oder fehlende Flexibilität im Alter.
Normbasierte Risikoabsicherung
Versichert fühlen ist nicht dasselbe wie richtig abgesichert sein
Viele Menschen glauben, sie seien gut versichert – doch im Ernstfall zeigt sich oft, dass wichtige Risiken unzureichend abgedeckt sind oder Verträge nicht mehr zu ihrer aktuellen Lebenssituation passen. Mit einer normbasierten Risikoabsicherung stellen wir sicher, dass Ihre Absicherung wirklich zu Ihnen passt – nach klaren Standards, nachvollziehbar und rechtssicher.
Lücken erkennen
Wir analysieren Ihre bestehenden Versicherungen systematisch nach DIN-Norm 77230 – dem Standard für die Finanzanalyse privater Haushalte. So decken wir Versorgungslücken zuverlässig auf und vermeiden Doppelversicherungen.
Risiken wirklich absichern
Ob Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Einkommenssicherung oder Hinterbliebenenschutz: Wir erarbeiten mit Ihnen, welche Absicherung wirklich notwendig ist – weder zu viel noch zu wenig.
Unabhängige Beratung
Wir arbeiten unabhängig von einzelnen Anbietern. Das bedeutet: Wir wählen für Sie aus einer Vielzahl von Versicherern und Tarifen die Lösungen aus, die wirklich zu Ihren Bedürfnissen passen – transparent, vergleichbar und fair.
Verantwortungsvolle Immobilienfinanzierung
Nicht zocken, sondern auf Nummer sicher
Ein eigenes Zuhause ist oft die größte Investition im Leben – und gleichzeitig ein Lebenstraum. Doch genau hier passieren viele Fehler: Zu optimistische Kalkulationen, unübersichtliche Finanzierungsmodelle oder falsche Versprechen bringen so manche Familie unnötig in Bedrängnis.
Wir bei AMG Finanzkonzept glauben: Eine Immobilienfinanzierung muss tragfähig, verständlich und langfristig sicher sein – keine Wette auf die Zukunft.
Schlüssige Generationenberatung mit konkreter Notfallplanung
Nicht irgendwann – sondern jetzt: Regeln, wer für Sie da ist, wenn Sie es selbst nicht mehr können.
Ein schwerer Unfall, eine unerwartete Krankheit – plötzlich kann alles anders sein. Doch wer trifft für Sie wichtige Lebensentscheidungen, wenn Sie diese temporär oder dauerhaft nicht mehr selbst treffen können?
Haben Sie das juristisch sauber aufgeschrieben?
Und vor allem: Weiß die Person genau, was sie dann machen soll oder muss?
Viele Menschen verlassen sich auf ihre Familie, doch ohne eine klare und rechtssichere Notfallplanung können selbst enge Angehörige oft nicht so handeln, wie Sie es sich wünschen. Entscheidungen bleiben liegen, Konflikte entstehen, Behörden müssen eingreifen – und am Ende wird nicht selten gegen Ihren eigentlichen Willen entschieden.
Mit einer schlüssigen Generationenberatung helfen wir Ihnen, diese Fragen klar zu beantworten und rechtssicher zu regeln. Wir erstellen gemeinsam mit Ihnen individuelle Vorsorgevollmachten, Patientenverfügungen und klare Anleitungen für die Menschen, die für Sie einspringen sollen. So weiß Ihre Vertrauensperson ganz genau, was zu tun ist – und was Sie ausdrücklich möchten.
Gleichzeitig denken wir weiter: Wie kann Ihr Vermögen erhalten bleiben? Wie lassen sich Erbschaftsstreitigkeiten vermeiden? Wer soll wann Zugang zu welchen Informationen haben? All das gehört zu einer guten Generationenberatung – damit Ihre Familie entlastet wird und Ihr Wille zählt.
Regeln Sie jetzt, was morgen Sicherheit bringt – für Sie und die Menschen, die Ihnen am Herzen liegen.
Unser Ziel - Anders Mit Geld umgehen